Управление риском от Интерфакса и 1С

1СПАРК Риски дает пользователям ERP-систем возможность снижать риски и помогает принимать правильные решения при работе с контрагентами. Скоринг позволяет мгновенно оценить платежеспособность и надежность компаний.

Сервис позволяет оценить риск работы с новыми контрагентами по готовым индексам оценки СПАРК, провести анализ деятельности контрагента в наглядной форме:

• Индекс должной осмотрительности – проводится анализ по признакам компании «однодневки»
• Индекс финансового риска – проводится анализ отчетности компании на предмет финансовой устойчивости
• Индекс платежной дисциплины – оценка того, как своевременно компания оплачивает счета

Мониторинг контрагента уведомит обо всех значимых изменениях у контрагента (подача заявления на банкротство/ликвидацию, смена собственников, смена директора, смена реквизитов) и позволит своевременно на них отреагировать. Кроме того, система мониторинга событий по данным СПАРК позволяет узнать о планах контрагента по реорганизации, ликвидации еще до того, как эта информация появится в ЕГРЮЛ, и принять соответствующее решение.

Бизнес-справка предоставит анализ хозяйственной деятельности контрагента и покажет факторы, на которые следует обратить внимание. Справка заверена ЭЦП и может использоваться в суде, в качестве одного из доказательств проявления должной осмотрительности при выборе поставщика.

Развернутый отчет дает информацию о существенных факторах, связанных с деятельностью контрагента – факторах риска, признаках реальности ведения деятельности, финансовых показателях и т.д. Отчет заверен ЭЦП. Отчет поможет оценить, возможно ли доказать, что компания в момент заключения сделки вела финансово-хозяйственную деятельность. Если есть много подтверждающих признаков, нет критических рисков – то контрагент вполне надежен, по крайней мере с точки зрения Должной осмотрительности.

Другая проблема сотрудничества с недобросовестным контрагентом – это риски отказа в вычете НДС, доначисления налогов, штрафы за налоговые нарушения, пени. Сервис 1СПАРК Риски позволит бухгалтерской службе вовремя предупредить руководителя. Если решение по сделке все-таки принято, а индекс сигнализирует об опасности – заблаговременно подготовить документы для доказательства проявления должной осмотрительности.

• Сведения о регистрации в государственных органах: реквизиты компании, патенты, лицензии, товарные знаки
• Структура компании: совладельцы, дочерние компании, филиальная сеть, руководство
• Финансовая отчетность предприятий, банков и страховых компаний
• Скоринги для оценки кредитных рисков и риска неблагонадежности компании (ИДО, ИФР)
• Финансовые и расчетные коэффициенты, в том числе отраслевые; сведения об аудиторских проверках
• Описание деятельности компании
• Участие в государственных и коммерческих закупках, судебных спорах
• Информация о процедуре банкротства и решениях арбитражных судов
• Существенные события, ликвидация, смена юр.лица, смена адреса, т.д.
• Сведения об обязательствах компании, исполнительных производствах и проверках компании госорганами

• Регистрационные данные - Федеральная налоговая служба (реестры ЕГРЮЛ, офиц. выписки из реестров)  - обновляется непрерывно; Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц (залоги, лизинг, членство в СРО) - обновляется непрерывно
• Годовая и квартальная отчетность юрлиц - Федеральная служба государственной статистики (коды классификаторов, реквизиты компаний и бухгалтерская отчетность) - обновляется ежемесячно; Центральный Банк Российской Федерации (отчетность банков и компаний финансового сектора) - обновляется ежемесячно
  
• Сведения о деятельности, участие в тендерах, лицензии, проверки - Федеральное казначейство (государственные контракты, реестр недобросовестных поставщиков) - обновляется ежедневно; Роспатент (нематериальные активы и товарные знаки) - обновляется ежемесячно; Росреестр (сведения о недвижимости) - обновляется по запросам
• Рисковые факторы, банкротство, суды, смена владельцев - Верховный суд Российской Федерации (арбитражные дела, исковые заявления) - обновляется ежедневно; Единый федеральный реестр  сведений о банкротстве (сообщения о банкротствах, торгах имуществом, залогах) - обновляется непрерывно; Федеральная служба судебных приставов (сведения об исполнительных производствах в отношении юридических лиц) - обновляется ежедневно

• https://egrul.nalog.ru/ - общие данные: когда открыли, срок работы, адрес, ФИО директора и учредителей, уставный капитал, телефоны и пр.
• http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/ - реестр сообщений о ликвидации, реорганизации и иных обязательных сообщений, публикуемых вестником государственной регистрации
• http://bankrot.fedresurs.ru/ - в нем отражены сведения только о банкротстве
• http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/ - реестр организаций, в отношении которых принято решение об исключении их из ЕГРЮЛ в связи с неосуществлением деятельности
• https://service.nalog.ru/bi.do - реестр сведений о заблокированных счетах
• http://service.nalog.ru/addrfind.do - адрес контрагента - не попал ли он в массовые
• http://service.nalog.ru/zd.do - сдает ли компания декларации или больше года не отчитывается, есть ли у нее долги больше 1000 руб., которые взыскивают приставы
• https://rmsp.nalog.ru/  - размер бизнеса - малый или средний, здесь же данные о видах деятельности, лицензии, заключенные госконтракты и пр.
• http://kad.arbitr.ru/ - судебные дела контрагента
• http://gks.ru/accounting_report  - бухгалтерская отчетность, прибыль, убытки
• http://e-disclosure.ru/ - отчеты и документы АО, показатели их работы
• http://сервисы.гувм.мвд.рф/ - паспорт директора - действительный документ или подделка
• http://service.nalog.ru/disqualified.do - полномочия директора, может ли он руководить фирмой или отстранен от должности
• https://гибдд.рф/check/auto/ - данные по авто, на кого зарегистрировано, есть ли ограничения, розыск, ДТП, коммерческое использование
• https://rosreestr.ru/site/ur/ - недвижимость партнера, ее площадь, тип здания и др.

Индексы, события мониторинга + неограниченное число бизнес-справок по 150 компаниям

Стоимость всего 22,5 тыс.руб. / год